금 ETF 종류, 세금 수수료까지 총정리!

와, 요즘 금값이 정말 심상치 않죠! 몇 달 전만 해도 잠잠하던 금값이 어느새 역대 최고가를 경신하고 있다니, 놀라울 따름이에요. 저도 금 투자에 관심 있는 사람으로서 금값이 왜 이렇게 폭등하는지, 그리고 지금이 금 투자 적기인지 너무 궁금해서 이것저것 많이 찾아봤어요.

그래서 오늘은 금 투자, 특히 금 ETF에 대해 샅샅이 파헤쳐 보려고 해요. 금 ETF 종류부터 세금, 수수료까지, 금 ETF 투자에 필요한 모든 정보를 이 글 하나에 담아봤습니다. 이 글 하나면 금 ETF 투자, 더 이상 검색할 필요 없이 속 시원하게 이해하실 수 있을 거예요!

금 ETF란?

금 ETF(Exchange Traded Fund)는 금 가격 변동에 따라 수익이 결정되는 펀드예요. 주식처럼 거래소에서 자유롭게 사고팔 수 있죠. 금 ETF는 금 현물, 금 선물, 금 채굴 기업 주식 등으로 구성돼요. 금 현물 ETF는 금괴, 금화 등 실물 금을 보유하고 있어요.

금 선물 ETF는 금 선물 계약에 투자해요. 금 채굴 기업 ETF는 금을 채굴하는 기업의 주식에 투자하죠. 각 ETF는 투자 대상과 방법에 따라 수익률과 위험도가 달라요. 금 ETF는 소액으로 금 투자에 참여할 수 있는 좋은 방법이에요. 보관 비용이나 세금 문제도 해결할 수 있죠.

금 투자 방법 한방정리! 세금 수수료 가장 저렴한 곳은?

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금 ETF에 주목해야 하는 이유

금 ETF는 왜 많은 투자자들이 주목하는 걸까요?

첫째, 소액으로 금 투자에 참여할 수 있어요. 금괴나 골드바를 사는 것보다 훨씬 적은 돈으로 투자가 가능하죠.

둘째, 분산 투자 효과를 누릴 수 있어요. 금 ETF는 다양한 금 관련 자산에 분산 투자하기 때문에 안정성이 높아요.

셋째, 거래가 편리해요. 주식처럼 언제든지 사고팔 수 있어서 현금화가 용이하죠.

넷째, 세금 혜택이 있어요. 금 ETF는 배당소득세만 부과되기 때문에 다른 투자 상품보다 세금 부담이 적어요.

다섯째, 정보 접근성이 좋아요. 금 ETF는 주식시장에 상장되어 있어 투자 정보를 쉽게 얻을 수 있어요.

금 ETF 종류

금 ETF는 금 투자에 날개를 달아주는 매력적인 상품이죠. 하지만 종류가 워낙 다양한 만큼, 꼼꼼히 따져보고 투자해야 합니다. 해외 금 ETF와 국내 금 ETF를 나눠 각 특징을 자세히 알아볼까요?

1. 해외 금 ETF: 글로벌 금 시장을 담다

해외 금 ETF는 뉴욕, 런던 등 주요 해외 거래소에 상장되어 있어 글로벌 금 시장에 투자하는 효과를 누릴 수 있습니다.

(1) 대표적인 해외 금 ETF

• SPDR Gold Shares (GLD)
  • 전 세계에서 가장 큰 금 ETF로, 시가총액이 압도적입니다.
  • 금 현물을 직접 보유하고 있어 금 가격 변동에 민감하게 반응합니다.
  • 거래량과 유동성이 풍부하여 원하는 시점에 쉽게 사고팔 수 있습니다.
• iShares Gold Trust (IAU)
  • GLD와 함께 대표적인 금 현물 ETF로, GLD보다 낮은 보수율이 장점입니다.
  • 금 현물을 보유하고 있으며, 안정적인 투자를 추구하는 투자자에게 적합합니다.
• Invesco DB Gold Fund (DBC)
  • 금 선물에 투자하는 ETF로, 금 가격 상승에 레버리지 효과를 누릴 수 있습니다.
  • 변동성이 크기 때문에 투자에 신중해야 합니다.

(2) 해외 금 ETF 투자 시 고려사항

환율 변동

해외 금 ETF는 달러로 거래되기 때문에 환율 변동에 따라 투자 수익률이 달라질 수 있습니다.

세금

해외 금 ETF는 배당소득세 15.4%가 부과됩니다.

거래 편의성

국내 증권사를 통해 해외 ETF 거래가 가능하지만, 거래 수수료가 발생할 수 있습니다.

2. 국내 금 ETF: 국내 투자자 맞춤형

국내 금 ETF는 국내 거래소에 상장되어 있어 국내 투자자들이 편리하게 투자할 수 있습니다.

(1) 대표적인 국내 금 ETF

• KODEX 금 ETF
  • 국내 대표 금 ETF로, 금 현물에 투자합니다.
  • 안정적인 투자를 선호하는 투자자에게 적합합니다.
• TIGER 금 ETF
  • KODEX 금 ETF와 함께 국내 대표 금 ETF로, 금 현물에 투자합니다.
  • KODEX 금 ETF와 비슷한 특징을 가지고 있습니다.
• ACE KRX 금현물 ETF
  • KRX 금시장에서 거래되는 금 현물에 투자하는 ETF입니다.
  • 낮은 수수료로 금에 투자할 수 있다는 장점이 있습니다.

(2) 국내 금 ETF 투자 시 고려사항

낮은 수수료

국내 금 ETF는 해외 금 ETF에 비해 거래 수수료가 저렴한 편입니다.

세금

국내 금 ETF는 배당소득세 15.4%가 부과됩니다.

거래 편의성

국내 증권사를 통해 쉽게 거래할 수 있습니다.

금 ETF 세금

금 ETF 투자 시 발생하는 세금은 배당소득세 15.4%예요. 매매 차익에 대해서는 세금이 부과되지 않아요. 다만, ISA 계좌나 연금저축 계좌를 활용하면 세금 혜택을 받을 수 있어요. ISA 계좌는 연간 200만원까지 비과세 혜택을 제공하고, 연금저축 계좌는 소득세 세액공제 혜택을 제공하죠.

금 ETF 수수료

금 ETF 투자 시 발생하는 수수료는 거래 수수료와 보수가 있어요. 거래 수수료는 증권사별로 다르기 때문에 비교해보고 선택하는 것이 좋아요. 보수는 운용 보수, 판매 보수, 신탁 보수 등으로 구성되며, ETF별로 다르기 때문에 투자 설명서를 꼼꼼히 확인해야 해요. 총보수비용(TER)을 확인하면 수수료를 한눈에 비교할 수 있어요.

나에게 맞는 금 ETF는?

금 ETF 선택 시 고려해야 할 사항은 투자 목적, 투자 금액, 위험 감수 수준 등이에요. 안정적인 투자를 원한다면 금 현물 ETF가 적합해요. 소액으로 투자하고 싶다면 레버리지 금 ETF나 금 채굴 기업 ETF를 고려해볼 수 있어요.

장기 투자를 고려한다면 금 현물 ETF나 금 선물 ETF가 좋아요. 자신의 투자 성향과 목표에 맞춰 신중하게 선택하는 것이 중요해요.

결론: 현명한 금 ETF 투자로 안정적인 투자 포트폴리오 구축!

금 ETF는 금 투자의 좋은 대안이 될 수 있어요. 다양한 종류의 금 ETF를 비교하고 자신에게 맞는 상품을 선택하여 안정적인 투자 포트폴리오를 구축해보세요. 장기적인 관점에서 꾸준히 투자하는 것이 중요해요.

주의!

본 블로그의 내용은 부정확할 수 있으며, 투자를 권유하는 것이 아닙니다. 투자 결정 및 그 결과에 대한 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있습니다.

마치며

오늘은 금 ETF 종류에 대해 알아봤습니다. 이번 글이 금 ETF 종류를 정리하는데 도움이 됐으면 좋겠습니다. 

추가로 함께 보면 좋은 글에선 금 ETF 종류 별 세금과 수수료만큼이나 중요한 IRP 퇴직연금에 대해서 알아보고, IRP 퇴직연금 수령기간까지 함께 정리해보겠습니다.

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감사합니다.

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